الحد الائتماني
حد الائتمان هو الحد الأقصى لمبلغ الائتمان الذي ترغب في تقديمه للعميل.
حد الائتمان هو الحد الأقصى لمبلغ الائتمان الذي ستقدمه مؤسسة مالية أو مقرض آخر للمدين مقابل خط ائتمان معين. من وجهة نظر العميل، فهو الحد الأقصى لكمية السلع أو الخدمات التي يمكنه الحصول عليها دون دفع المال مقدمًا.
يمكنك تعيين حد الائتمان في العميل، ومجموعة العملاء، وفي الشركة. عند تقديم أمر مبيعات أو فاتورة مبيعات، سيتم التحقق من حد الائتمان.
ترتيب الأسبقية للتحقق من الحد الائتماني هو كما يلي:
- حد الائتمان المحدد في العميل
- حد الائتمان المحدد في مجموعة العملاء
- حد الائتمان المحدد في الشركة
1. كيفية تعيين حد الائتمان
- انتقل إلى: البيع > المبيعات > العميل > العميل.
- ضمن قسم حد الائتمان وشروط الدفع، قم بتعيين حد الائتمان.
- إذا تركت الحد الائتماني كقيمة افتراضية، أي 0، فلن يكون له أي تأثير.
- احفظ.
2. الميزات
2.1 مراقب الائتمان
يمكنك السماح للمستخدمين الذين لديهم دور محدد بتجاوز التحقق من حد الائتمان وإرسال أمر مبيعات أو فاتورة مبيعات حتى عند استخدام الحد الائتماني للعميل بالكامل.
لتعيين دور مراقب الائتمان:
- انتقل إلى: المحاسبة > الإعدادات > إعدادات الحسابات
- قم بتعيين الدور في حقل مراقب الائتمان.
2.2 تجاوز التحقق من حد الائتمان لأمر المبيعات
بالنسبة لعملاء محددين، يمكنك تعيين الحد الائتماني الذي سيتم فحصه مقابل المبلغ التراكمي لفواتير المبيعات المعلقة وليس أوامر المبيعات. يمكنك القيام بذلك عن طريق تحديد خانة الاختيار "تجاوز التحقق من حد الائتمان عند أمر المبيعات" في قسم "حدود الائتمان وشروط الدفع" للعميل.
2.3 الحد الائتماني لمجموعات العملاء
لتعيين حد الائتمان على مستوى مجموعة العملاء:
- انتقل إلى البيع > العملاء > مجموعة العملاء.
- افتح مجموعة العملاء وقم بتعيين حد الائتمان.
2.4 الحد الائتماني للشركة
عند تعيين حد الائتمان على مستوى الشركة، سيتم تطبيق حد الائتمان هذا عالميًا على جميع العملاء.
لتعيين حد الائتمان على مستوى الشركة:
- انتقل إلى المحاسبة > الماجستير والحسابات > الشركة.
- افتح الشركة وقم بتعيين حد الائتمان.